Gde vreba opasnost od pranja novca, koje su preporuke institucija?

Ministarstvo finansija i Uprava za sprečavanje pranja novca doneli su Preporuke za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti u privredi, koje služe da pomognu privrednicima da na vreme otkriju, spreče i prijave sumnjive poslove i uplate novca.

Preporuke su da privrednici obrate pažnju na komplikovane transakcije i uplate novca do neuobičajeno visokih iznosa, zatim na česte promene vlasništva nad imovinom i pojavljivanje novih vlasnika, kao i računi u ofšor destinacijama, gotovinske uplate u visokim iznosima u roku od samo nekoliko dana.

Opšte preporuke za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti, koje je objavila Komisija za hartije od vrednosti su:

• Kompleksne kao i transakcije neuobičajeno visokih iznosa često se sastoje od nekoliko različitih vrsta transakcija. Ono što može da se realizuje jesnostavo realizuje se na kompleksan način
• Česte promene vlasništva nad sredstvima, osnivačke strukture gde se pojavljuju novi vlasnici
• Dešava se da oni koji žele da operu novac to pokušaju da učine preko klijenta banke koji imaju zavidan i godinama građen kredibilitet i poverenje
• Ofšor destinacije, tzv. poreski rajevi – razlog za otvaranje računa na ovim destinacijama na ovakvim mestima može biti i potencijalno pranje novca
• Gotovinska polaganja nepoznatog izvora sigurno nose viši rizik
• Transakcije po osnovu kredita, zajmova kupovine udela a naročito ako su
• registrovane u ofšor zemljama potrebno je dodatno analizirati
• Kupovina ili prodaja nepokrentosti po ceni koja odstupa od tržišne
• Gotovinska polaganja u visokim iznosima u roku od samo nekoliko dana
• Transakcije bez jasnog ekonomskog osnova i ne može se utvrditi iz kojih aktivnosti novac potiče ili nema prethodne prodaje nekretnine ili je klijent nezaposlen
• Veoma je često da se iza transakcija po osnovu zajmova krije kupovina udela u određenim firmama
• Obveznici treba da obrate pažnju da li je stranka za koju se sumnja da je neovlašećeno, odnosno bez dozvole NBS ili Komisije za hartije od vrednosti, pruža usuge povezane sa digitalnom imovinom, na primer, imajući u vidu aktivnosti tog lica na društvenim mrežama ili u javnosti u okviru kojih nudi pomoć, ili na drugi način promoviše svoje usluge, potrebno je da odmah obaveste NBS o tome
• Transakcije po osnovu tedera, javnih nabavki i drugih javnih preduzeća naročito kad se novac odmah nakon plaćanja sa računa javnih preduzeća šalje na račune kompanija koje izvršavaju psolove na račune povezanih firmi, na primer, imaju iste osnovače ili su rodbinski povezani

„Preporuke pomažu obveznicima da na efikasan način preduzmu potrebne mere i radnje na sprečavanju sumnjivih aktivnosti, a ukoliko do toga ipak dođe, da o tome u što kraćem roku obaveste Upravu za sprečavanje pranja novca (USPN) i dostave sve podatke o tome, piše u dokumentu Preporuka za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti.

U tom dokumentu objavljene su preporuke za finansijski i nefinansijski sektor, po oblastima, za banke, kompanije koje se bave finansijskim lizingom, za osiguravajuće kompanije, računovođe…

Pranje novca: Ključ je prepoznati na šalteru i uključiti civilni sektor